Highlight

• ในช่วงที่ผ่านมาตลาดทุนไทยเผชิญวิกฤตความเชื่อมั่นจากหลายเหตุการณ์ ซึ่งส่วนหนึ่งมาจากการที่ผู้ประกอบธุรกิจยังขาดข้อมูลที่จำเป็นและครบถ้วนสำหรับใช้ประกอบการพิจารณาความสามารถในการชำระหนี้และฐานะทางการเงิน เพื่อนำไปสู่การกำหนดวงเงินที่เหมาะสมให้แก่ลูกค้า ทางสำนักงาน ก.ล.ต. ตลาดหลักทรัพย์ฯ และสมาคม จึงมีแนวคิดจัดให้มีระบบแลกเปลี่ยนข้อมูลลูกค้าในรูปแบบไม่รวมศูนย์ โดยข้อมูลยังคงจัดเก็บอยู่ที่บริษัทหลักทรัพย์แต่ละรายและจะมีการแลกเปลี่ยนเมื่อมีการร้องขอผ่าน Data Exchange Platform โดยทางสมาชิกได้เห็นชอบให้ NDID เป็นผู้ดำเนินการ
• สมาคมได้ออกประกาศ ที่ กส. 1/2569 โดยหนึ่งในข้อกำหนดสมาชิกต้องกำหนดให้ NDID ในฐานะผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนข้อมูลจัดให้มีมาตรฐานระบบงาน และขั้นตอนการปฏิบัติงานขั้นต่ำตามประกาศกำหนด
• สมาชิกต้องร้องขอตรวจสอบเมื่อพบว่าลูกค้าเข้าเงื่อนไขตามประกาศกำหนด โดยตรวจสอบว่าลูกค้าที่พิจารณามีระดับวงเงิน หรือระดับความเสี่ยง รวมทั้งมีประเภทบัญชีตามประกาศกำหนดหรือไม่ โดยต้องได้รับความประสงค์จากลูกค้าก่อนทุกครั้ง และระบุข้อมูลให้ครบทั้ง Customer Profile วงเงิน และข้อมูลบัญชี
• ด้าน Responder ต้องตรวจสอบตัวตนลูกค้าก่อนเปิดเผย ทั้งกรณีลูกค้าบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคลสัญชาติไทย และกรณีที่ไม่มีสัญชาติไทย หากตรงตามเกณฑ์ให้ดำเนินการเปิดเผยข้อมูลภายใน 17.00 น. ของวันทำการถัดไปนับจากวันที่ร้องขอ
• Requestor และ Responder ที่มีลูกค้ารายเดียวกันจะได้รับข้อมูลที่แลกเปลี่ยนเป็นชุดข้อมูลเดียวกัน โดยต้องนำข้อมูลที่ได้รับไปประกอบการพิจารณาความสามารถในการชำระหนี้และฐานะทางการเงินของลูกค้าเพื่อกำหนดวงเงินให้ลูกค้า อันจะช่วยลดความเสี่ยงการเกิดพฤติกรรมการซื้อขายที่ไม่เหมาะสม ทั้งนี้หากสมาชิกไม่สามารถปฏิบัติตามเกณฑ์ได้ ต้องแจ้งสำนักงาน ก.ล.ต. ภายในวันทำการถัดไป หากสมาชิกผิดพลาดในการตรวจสอบหรือเปิดเผยข้อมูล 2 ครั้งในรอบปีปฏิทิน บริษัทจะต้อง "ระงับ" การพิจารณาเปิดบัญชีหรือเพิ่มวงเงินให้ลูกค้าที่ทำให้ Total Exposure ตั้งแต่ 50 ล้านบาทขึ้นไป เป็นเวลา 10 วันทำการ

อ่านเนื้อหาฉบับเต็มกด ดาวน์โหลด